律师走访多地检察院：探究币圈OTC为何被认定为犯罪？

币圈OTC商户被认定为“信托罪”或“隐瞒罪”并不新鲜，但纯粹从“法律和事实”的角度来看——这些投资虚拟的“OTC商户”货币赚取差价 真的可以认定为“帮助信息网络犯罪活动罪”或“隐匿犯罪所得及其收益罪”吗？检察官或法院真的可以确信他们主观地认为通过出售硬币获得的非法资金是“明知”或应该知道的？

2021年2月23日正月初二，我们接到了多起犯罪嫌疑人家属的电话，要求维护犯罪嫌疑人的合法权益。经调查，犯罪嫌疑人均为在“虚拟货币兑换”上进行“法币和代币兑换”的商户。因收到赃款，被外地公安机关带走拘留。其中，两起案件已被抓获。涉嫌犯罪为：“帮助信息网络犯罪活动罪”和“隐匿犯罪所得及其收益罪”。

农历正月十二到二十八天，我带着助手到安徽、广东、甘肃等地与多地公安机关、检察院洽谈——《虚拟货币OTC》 ” 是否可以以“帮助”或“掩盖”罪名起诉嫌疑人？

(一）首先要搞清楚什么是“虚拟货币OTC交易”？

在我看来：“虚拟货币OTC交易”——也就是“中间商赚差价”，低价收取卖家的币，然后高价卖给买家。

我们登录“某虚拟货币兑换网站”如下图：

我们可以看到：

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1、点击“Buy”（即OTC商家卖币给你）链接，我们发现至少有40页商家卖Tether USDT，上百个；购买单价为人民币6.56—7.23不等；

2、同样，我们点击“Sell”（即OTC商户向你买币）链接，我们发现买Tether USDT商户至少有60页，上百个；售出的单价范围为人民币6.57—5.76；

Tether（USDT）是Tether Tether USD（以下简称USDT），基于公司推出的稳定价值货币美元（USD）的代币，1USDT=1 USD，用户可以使用USDT兑换1： 1 随时用美元——类似：在游戏场所用作投注的替代品，在赌场中用来代表现金，一般设计成硬币状的圆形筹码。

例如，一个赌场筹码的官方价格是7元；但是，当您去赌场取现金与中介兑换时，中介会按照7.1元/件为您兑换；但是，当你赚钱想离开赌场时，当你需要将筹码兑换成现金时，中介收回筹码的价格是6.9元一个；这样，中间商每筹码赚两美分。数字货币OTC商户的赚钱之道来了！

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如上图：在“某虚拟货币交易所”中，我们点击任意商家的订单信息界面，商家名称为“菜菜店”，6.55 Buy USDT，价格为RMB 57，然后以 6.RMB 57 的价格卖出。每卖出一个 USDT 将获得 2 美分的人民币差价。

看到这里，公安法币圈外的人肯定会问：

1、“为什么USDT没有统一的价格，而是有几分钱的差价，让这些OTC商家炒作赚取差价？ ”

2、为什么大多数消费者不选择OTC商家卖的最便宜的，然后从他那里购买呢？那么，选择价格最高的那个卖给他？

这是因为：消费者在以人民币等法定货币买卖数字货币的过程中存在一定的风险。例如，购买硬币时，消费者一般先付款，然后再出售硬币。商家重新发行硬币；但确实有部分商户收到钱后不发币，存在违约行为；因此，消费者不仅看哪些商家价格低，还看哪些商家口碑好。

此外，消费者可能会收到非法资金，尤其是在“卖币换人民币”的过程中。一旦他们收到非法资金，他们的银行账户很容易被公安机关冻结，即使他们稍后提交交易记录。解冻，但与公安机关的沟通也比较麻烦。因此，选择一个可靠的“客户”来卖币就显得尤为重要。

因此，USDT商家的买入价和卖出价的差价纯粹是虚拟货币行业的一个特点。这意味着：“商家”的声誉越好，消费者选择与商家交易的次数越多，商家从中赚取的利润也就越多。

(二）投资购买Tether（USDT）赚取差价违法吗？

根据中国人民银行等七部门发布的《2017年9月4日关于防范代币发行和融资风险的公告》明确规定“任何组织和个人不得非法从事代币发行和融资活动”，但并不禁止私人持有、投资和交易数字货币。

上海“闫向东等人与李胜彦等人财产损害赔偿纠纷二审案”市第一中级人民法院审理的“冯怡然与北京乐酷达网络科技有限公司合同纠纷一审案”北京市海淀区人民法院开庭审理。此外，还有杭州互联网法院、台州中院等，法院均一致认为：“人民银行等部委发布了《关于防范比特币风险的通知》（2013）、《关于防范代币风险的公告》 《发行与融资风险》（2017）虽然否认了这种“虚拟货币”作为货币的法律地位，但上述规定并未否认其作为商品的财产属性，中国法律、行政法规并未禁止持有比特币。

《关于防范比特币风险的通知》甚至提到“比特币在本质上应该是一种特定的虚拟商品”。因此，比特币具有虚拟财产和虚拟商品的特性。属性应该受法律保护。”

所以，我认为：“根据市场情况在交易所买卖数字货币并不违反我国现行的法律法规”。但是，如果是这种情况，场外交易商买卖数字货币是为了赚取大量的差价。这是否涉及“非法经营”问题是另一回事。

(三）检察院凭什么“抓捕”OTC商户？甚至“审查起诉”？

通过笔者走访的众多人民公安、人民检察院，我发现绝大多数公安、检察人员都非常认真负责，在数字货币行业默默无闻。我很高兴与律师讨论他们的专业知识和法律适用。

检察院对OTC商户进行“批准逮捕”甚至“审查起诉”，绝不是嫌疑人认为的“无理取闹”。检察院的理由是——“商家在销售数字货币的过程中买卖usdt算洗钱吗，收款账户经常被公安机关冻结，但商家不断申请银行卡销售虚拟货币。为了收款，所以，这衍生出——“商家明知道别人经常卖钱洗钱或者卖赃物，你却继续开卡卖钱”。

检察院的逻辑是：因为你在币被冻结之前就卖掉了钱，所以你应该知道这个行业是有风险的，你应该知道肯定有一些人用币来洗钱或者被盗卖商品。因此，如果你无视被冻结的卡，继续开卡卖币，就意味着你对卖币和收赃款持放任态度，无视甚至帮助洗钱或卖赃商品！所以，如果你卖币又收到赃款，就构成“帮助信息网络犯罪”或“掩盖犯罪所得”。

(四）虽然我理解检察院的逻辑，但从法律的角度来看，我不这么认为！

例如：张三开了一家餐馆，知道在超市买地沟油可能会带来买地沟油的风险。果然，地沟油真的被买了，然后消费者吃了张三做的食物，导致食物中毒；然后，张三继续经营着餐厅，也是在超市买的食用油。结果，张三遭遇了吃地沟油导致的食物中毒。

请问，因为消费 消费者吃了张三酒楼菜中的地沟油，导致食物中毒；第二次，消费者再次食物中毒。如果张三是通过正规超市买的油，请问张三属于生产地沟油帮罪犯吗？是否应该推断张三第二次购买的食用油是地沟油，存在“知道或应该知道”的情况？

同理：上述检察院的逻辑是：商家一旦售币账户被冻结，就必须停止交易，否则如果从另一笔交易中收取赃款，账户被冻结即构成犯罪！如果公安机关冻结了商户的账户，明确告知支付“特定数字货币买家”的资金是赃款，但如果商户继续选择与买家交易，则构成“犯罪协助信息网络犯罪活动”或“隐匿犯罪所得罪”，这是毋庸置疑的！

但实际情况是：“商户某银行卡因在不知情的情况下收受赃款，被当地公安机关冻结调查，暂时不知道该商户是否知情”买家的资金是赃款，当账户可以解冻时，公安机关认为是这样的——“商家不能继续从事数字货币交易”！请问，法律是否规定一旦卖币账户被冻结，以后就不能买卖数字货币了？卖虚拟货币收款，所以介绍商家知道交易金额是赃款。”这种推理方式，笔者不敢苟同！以这种方式打击犯罪，严重扩大了打击范围。

(五）从风险和收益的角度来看，我认为OTC商户不对卖币所得的非法资金负责。“知情”

我们知道，大多数OTC商户买卖数字货币（USDT）的价差只有1-2美分，而1个USDT的市价接近1美元，这意味着静树融只能赚10000 -2万元买卖价值700万元的USDT，投资回报率为：0.14%—0.28%。这完全符合数字货币交易中介的交易市场买卖usdt算洗钱吗，不存在明显高于或低于市场价格的行为。试想，如果是帮助他人作案，怎么可能收取这么低的费用？它的好处和风险与完成度不成正比！

以上是我的看法。通过沟通，一些公安机关、检察院已经在一定程度上予以批准。其实根本原因在于：“近年来，我国电信网络诈骗猖獗，给我国受害者带来了巨大的财产损失。”

真正从事电信诈骗的不法分子都在中国境外，如马来西亚、柬埔寨、缅甸等。另外，诈骗者不仅是中国人，而且大部分来自台湾，受害者基本都是被骗了。是中国居民！

这导致我国警方很难调查取证，而骗子被骗的国家并没有因为被骗的受害者不是当地人而侵犯了本国的利益属于自己的国家。因此，骗子所在国家的警方并不愿意浪费本国的司法资源去抓骗子；同时，如果骗子是外国人，涉及到国际管辖问题，即使骗子被抓，他们国家也不会轻易将骗子交给中国警方。这间接导致了电信网络诈骗活动的日益猖獗！