全球数字货币交易所监管许可政策概览

全球数字货币交易所监管许可政策概览

目前，世界各国的数字货币政策各不相同156，对交易所这个数字货币产业链中的重要环节3780的态度也各不相同。总的来说，除了中国政府“一刀切”的态度外，世界主要国家的大趋势是加强监管，提高交易所的行业准入标准，保护投资者权益。加强监管除了可能带来新一轮的行业洗牌，也有利于行业向良性方向发展。

以下，金融牌照独家盘点全球主要区块链国家的交易所监管政策和态度。

美国：交易需要 SEC 注册或许可

对数字货币交易的态度因州而异。华盛顿州于 2017 年 4 月通过 5031 号法案，规定数字货币交易所需要申请牌照，同时需要独立的第三方审计全球十大数字货币，并要求购买一定数量的“风险担保债券”，与和上一年一样。与交易量有关。美国其他州也在积极实施数字货币交易平台的牌照管理。

今年 3 月，美国证券交易委员会（SEC）发布了《关于可能违法的数字资产交易平台的声明》，确认数字资产是证券，因此交易所必须在 SEC 注册或获得许可证。

瑞士：永远开放

2017 年 7 月，瑞士政府表示正在制定金融科技的法律框架，新法规于 7 月 5 日通过并于 8 月生效。在新推出的计划中，瑞士政府创建了一个数字货币监管“沙盒”，旨在为比特币初创企业创造更宽松的环境。

去年9月，瑞士金融市场监管机构（FINMA）下令关闭三家涉嫌数字货币欺诈未经授权经营的公司。 FINMA 于 10 月首次向比特币公司 Moving Media 颁发了监管合规许可证。获得合规牌照，意味着公司严格遵守AML和KYC规定，接受FINMA监管。

2018年初，由来自瑞士、英国、澳大利亚、德国和土耳其的金融控股专家牵头，ALLCCTC（币信网络）成立，旨在打造全球数字货币通用交易标准。它得到了瑞士银行的支持。一个数字货币金融交易所诞生了。

新加坡：目前处于灰色地带，但将出台两项规范性法律

新加坡是亚洲数字货币友好型国家。新加坡金融管理局（MAS）目前表示只监管证券型代币，而交易所目前在新加坡处于灰色地带。

但上个月，在“世界区块链峰会暨第二届国际区块链游戏论坛”上全球十大数字货币，MAS学院原院长、李白金融学院院长白世攀博士在会上表示，金融管理局新加坡正在考虑引入新的监管要求。

一个是正在修订的“公认市场经营者”。监管框架将证券数字货币交易平台纳入其监管框架，以适应新的交易平台业务模式的出现。 ;

二是正在起草《新支付服务法案》，将其他非证券类数字货币交易平台纳入监管范围，要求平台采取KYC、AML、CFT防范措施。

日本：对许可证开放

去年9月，日本金融厅首次正式批准了11家数字货币交易所。去年 12 月，又有四家公司获准经营数字货币交易所。 12月底，另一个数字货币交易所Bitocean Approval。目前，日本共有 16 家公司获得经营数字货币交易所的许可。

不过，从今年1月底开始，这一次交易所就接受了检查。在此期间，日本金融厅相继出台了停业整顿令主要平台等处罚措施，进一步加强了对数字货币的监管。

据估计，今年的营业执照发放可能会在9月份公布。在排队申请的16家平台中，目前很可能只有6家获得交易牌照，其余10家已陆续被驳回。或强行撤回申请。

7 月 28 日，据日本时事通讯社报道，日本数字货币交易协会近日发布了新的自主监管政策。政策规定，交易机构必须对客户交易金额进行限制，旨在防止客户资产流失。

交易机构可以选择以下两种方案之一：1.统一资产较少客户的安全交易标准；2.根据年龄、资产、投资经验和个人收入标准化设置个性。根据最近的决定，日本数字货币兑换协会将根据修改后的资金结算方法向金融厅申请认证为自律组织。

韩国：必须先获得牌照，才会像银行一样监管数字货币交易所

2018年1月，传出韩国监管机构将关闭所有数字货币交易所，或选择关闭部分违法数字货币交易所。

但从2月份开始，出台了两项规定，其中一项已经确定，要求投资者在2018年1月结束后使用实名账户进行数字货币交易；

此外，韩国可能会为交易平台引入类似于BitLicense的监管制度，即任何想要作为数字货币监管机构或交易平台提供服务的公司都必须首先获得许可证，并且必须遵守严格的资金转移规定。法规。 .

6 月，CNN 报道称，韩国金融情报机构 (KFIU) 和其他当地金融机构将像银行一样监督数字货币交易所，实施严格的反洗钱 (AML) 政策，以确保犯罪分子无法利用数字货币交易所资助非法活动。

马耳他：欢迎数字货币交易所入驻并为行业制定完善的规章制度

作为最小的欧盟成员国，马耳他政府官员希望通过使这个地中海岛国成为世界上对数字货币最友好的地区之一来增加国家的财富。

今年 4 月，马耳他内阁批准了三项法案，其中一项是《数字金融资产法》，为数字货币和 ICO 提供了监管框架。同时，该国的税收政策允许在岛上的国际公司缴纳低至 5% 的税率。

全球最大的两家数字货币交易所 Binance 和 OKEx 已将其运营中心迁至马耳他，预计将吸引其他交易所。

泰国：交易需注册，注册资本约100万元人民币

今年6月8日，泰国公布了ICO准入条件和交易所的监管细节。根据规定，数字货币交易需要注册，注册资本为500万泰铢（约合人民币100万元）。

菲律宾：官方颁发的许可证

今年 7 月初，卡加延经济区管理局 (CEZA) 宣布向 3 家数字货币交易所授予临时许可证，并计划向 25 家交易所颁发许可证。申请公司需满足投资至少两年，投资金额不少于100万美元，并在菲律宾设有办事处的三项要求。

7 月 27 日，菲律宾北部经济自由港区的卡加延出口区管理局 (CEZA) 于周四将菲律宾第三个临时离岸数字货币 (FTSOVC) 许可证授予总部位于香港的联网科技。 据说临时许可证的有效期为六个月。